Mehr Ertrag aus Cash, wie der Invesco US Treasury Bond 0-1 Year UCITS ETF Tagesgeld Konkurrenz macht

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Der Invesco US Treasury Bond 0-1 Year UCITS ETF wirkt auf den ersten Blick unspektakulär, liefert aber genau das, was viele in unsicheren Zeiten suchen: sehr kurzfristige US-Staatsanleihen, täglich handelbar an der Börse, mit spürbar mehr Zins als auf vielen Euro-Konten – allerdings in Dollar.

Was hinter dem ETF steckt

Der Invesco US Treasury Bond 0-1 Year UCITS ETF bildet einen Index aus US-Staatsanleihen mit Restlaufzeiten bis zu einem Jahr ab und zielt damit auf den vorderen, besonders zinsnahen Teil der US-Renditekurve.

Das Portfolio besteht ausschließlich aus auf US-Dollar lautenden Treasuries, also Schuldverschreibungen der US-Regierung, die als sehr ausfallsicher gelten, dafür aber ein klares Währungsrisiko für Euro-Anleger mitbringen.

Renditequelle Fed-Zinsen

Der Reiz des Fonds entsteht durch das aktuelle Niveau der US-Leitzinsen, denn kurzfristige Treasuries spiegeln die Politik der Federal Reserve relativ direkt wider und liefern entsprechend attraktive laufende Renditen für Dollar-Anleger.

Für europäische Investoren fühlt sich das Produkt wie eine Mischung aus Geldmarktfonds und Festgeld an, nur mit intraday handelbaren Anteilen und einem täglich schwankenden Börsenkurs durch Zins- und Wechselkursbewegungen.

Kosten, Ausschüttung, Handel

Der ETF hat eine vergleichsweise schlanke jährliche Gesamtkostenquote, sodass ein Großteil der vereinnahmten Zinsen im Fonds ankommt und nur ein kleiner Teil bei Invesco hängen bleibt.

Anleger erhalten die Erträge in der Regel über Ausschüttungen, gleichzeitig verändert sich der Kurs mit den Marktbedingungen, was gerade bei sehr kurzen Laufzeiten aber deutlich moderater ausfällt als bei langlaufenden Anleihen.

Währungsrisiko als Knackpunkt

Wer in den Invesco US Treasury Bond 0-1 Year UCITS ETF investiert, setzt immer auch auf den Dollar und nimmt somit Wechselkurschancen und -risiken mit in Kauf, die die Zinsvorteile gegenüber Euro-Anlagen zeitweise überlagern können.

Fällt der US-Dollar gegenüber dem Euro, kann der Effekt die erzielten Zinsen schnell neutralisieren oder sogar ins Minus drehen, während ein stärkerer Dollar den Gesamtertrag zusätzlich anschieben kann.

Für wen sich der Fonds eignet

Der ETF richtet sich vor allem an Anleger, die ihr Liquiditätspolster nicht brachliegen lassen wollen, gleichzeitig aber keine heftigen Kursschwankungen von langlaufenden Anleihefonds oder Aktien in Kauf nehmen möchten.

Geeignet ist er eher als Baustein für den defensiven Depotanteil oder als temporärer Parkplatz für Kapital, das nicht dauerhaft in Cash, aber auch noch nicht in risikoreichere Anlagen fließen soll.

Invesco im weiteren Kontext

Invesco Ltd. zählt weltweit zu den größeren Anbietern von Indexfonds und aktiven Produkten, für die höheren Zinsen bei Geldmarkt- und Anleihefonds bedeuten steigende Ertragschancen aus Gebührenströmen.

Die Aktie von Invesco Ltd. (BMG491BT1088) wird an der New York Stock Exchange in US-Dollar gehandelt; das Interesse vieler Anleger hängt dabei eng mit der Attraktivität von Produkten wie diesem Kurzläufer-ETF zusammen.

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