Kreditvergabe: Banken verschärfen Umweltauflagen für Unternehmen
25.06.2026 - 01:24:44 | boerse-global.de
Deutsche Unternehmen müssen ihre Nachhaltigkeitsleistung transparent machen, sonst drohen schlechtere Finanzierungschancen. Das wurde auf einer Fachveranstaltung des Bankenverbands NRW am heutigen Donnerstag deutlich.
Banken verschärfen Umweltauflagen
Steffen Pörner vom Bankenverband NRW erklärte, wie grüne Kriterien in die Bonitätsprüfung einfließen. Besonders die Pfandbriefbanken ziehen die Schraube an: Sie verlangen für Finanzierungen Mindeststandards wie die Energieeffizienzklasse A oder eine Platzierung unter den besten 15 Prozent des Gebäudebestands. Neubauten müssen mindestens zehn Prozent über dem geltenden Niedrigstenergie-Standard liegen.
Bürokratie bremst die grüne Transformation
Trotz der strategischen Bedeutung mehren sich kritische Stimmen. Eine Umfrage des Genoverbands unter 277 Bankvorständen zeigt: Die bestehende Nachhaltigkeitsregulierung wirkt derzeit als Bremse für Kreditvergabe und Investitionen. Knapp die Hälfte der Firmenkunden fühlt sich durch die Anforderungen an die Datenbereitstellung überfordert.
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Felix Pakleppa vom Zentralverband Deutsches Baugewerbe (ZDB) fordert deshalb einen Abbau bürokratischer Hürden und mehr Marktorientierung. Auch die Wirtschaftsprüferkammer (WPK) ist skeptisch: Sie hält ein Projekt der EFRAG, das Finanz- und Nachhaltigkeitsberichte enger verknüpfen will, für verfrüht. Viele Unternehmen seien bereits mit der Implementierung der bestehenden CSRD/ESRS-Standards voll ausgelastet.
Immobilienwerte driften auseinander
Die Energieeffizienz entscheidet zunehmend über den Wert von Immobilien. Bei einem Mehrfamilienhaus aus den 1960er Jahren mit einem Marktwert von 2,5 Millionen Euro kann der Unterschied zwischen saniertem und unsaniertem Zustand mehr als 200.000 Euro betragen. Zwischen 2019 und 2022 wurden in Deutschland Immobilienkredite im Volumen von rund 228 Milliarden Euro aufgenommen – für diese Bestände werden die neuen Bewertungskriterien nun relevant.
Gleichzeitig entstehen neue Finanzierungsangebote: Seit dem 18. Juni ist das KfW-Programm „Erneuerbare Energien Plus“ beantragbar, das Wind- und Solarparks mit Direktlieferverträgen fördert. Pro Vorhaben sind Kredite von bis zu 150 Millionen Euro möglich.
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Globaler Trend mit Schattenseiten
Branchenbeobachter wie Rockwell Automation sehen, dass Unternehmen Nachhaltigkeit zunehmend proaktiv in ihre Kernstrategien integrieren. Künstliche Intelligenz und neue Technologien sollen die Berichterstattung transformieren.
Dass die Transformation eine globale Herausforderung ist, zeigt der Blick nach Vietnam: 82 Kreditinstitute haben dort grüne Kredite im Wert von über 828 Billionen VND vergeben – ein jährliches Plus von rund 20 Prozent. Doch diese Mittel machen nur etwa 4,2 bis 4,5 Prozent des gesamten Kreditmarktes aus. Fast 80 Prozent der kleinen und mittleren Unternehmen haben weiterhin keinen Zugang zu diesen Finanzierungsformen.
