Banking-Umbau: KI und Zahlungs-Upgrades ab 8. Juli
Veröffentlicht: 09.07.2026 um 20:53 Uhr, Redaktion boerse-global.de
Der Fokus liegt auf Künstlicher Intelligenz, automatisiertem Kontomanagement und vereinfachten Zahlungsstrukturen.
Am 8. Juli 2026 starteten mehrere Großbanken neu gestaltete Mobile-Plattformen und KI-gesteuerte Tools. Ziel ist eine verbesserte Personalisierung und höhere Effizienz.
Nordamerika: Personalisierung und neue Zahlungslösungen
PNC Bank brachte eine überarbeitete Mobile-Banking-App auf den Markt. Sie bietet anpassbare Navigation, einen Dark Mode und integrierte KI-Funktionen. Die neue Oberfläche bedient rund acht Millionen Kunden, die monatlich etwa 150 Millionen Sitzungen generieren. Das aktive Nutzerwachstum liegt bei acht Prozent im Jahresvergleich.
„Die Plattform ermöglicht es den Nutzern, ihr Erlebnis anzupassen – ohne zusätzliche Komplexität", erklärte Alex Overstrom, Leiter des Privatkundengeschäfts bei PNC. Der Launch folgt auf die Übernahme der FirstBank im Wert von 4,1 Milliarden US-Dollar (umgerechnet rund 3,8 Milliarden Euro) und die Integration von 780.000 Kunden.
U.S. Bank führte zeitgleich „Enhanced Payments" ein – ein gebündeltes digitales Angebot für kleine Unternehmen. Der Service kostet 25 US-Dollar (etwa 23 Euro) pro Monat und umfasst ACH-, Wire- und Echtzeit-Zahlungsoptionen. Inländische Überweisungen schlagen nun mit 16 US-Dollar (rund 15 Euro) zu Buche, verglichen mit zuvor 30 US-Dollar (etwa 28 Euro). Das Paket enthält zudem internationale digitale Überweisungen und Same-Day-ACH-Transfers.
Regions Bank erweiterte ihr mobiles Angebot um personalisierte Finanz-Einblicke. Das Tool nutzt Echtzeit-Transaktionsdaten und liefert maßgeschneiderte Finanzbildung, Cashflow-Analysen und Abo-Tracking – zur Unterstützung bei Spar- und Ausgabenmanagement.
KI und Automatisierung im Kontomanagement
Die Bankenbranche setzt zunehmend auf sogenannte „agentische KI", um Verwaltungsaufgaben zu automatisieren. Narmi stellte sein Tool „AI Decision Assist" vor. Es automatisiert die Prüfung bei der Kontoeröffnung, indem es Identitäts-, Compliance- und Risikodaten analysiert. Manuelle Prüfzeiten sinken von Stunden auf Minuten. Das System kann die Genehmigungsraten um bis zu sechs Prozent steigern und bleibt dabei an die individuellen Risikorichtlinien der Bank anpassbar.
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In Marokko launchte die Saham Bank einen mobilen Service, der Neukunden die Kontoeröffnung in rund fünf Minuten ermöglicht. Chairman Ahmed El Yacoubi bezeichnete den Schritt als Schritt zu einfacherem Banking – ergänzt durch kostenlose Sofortüberweisungen und Echtzeit-Devisendienste.
In Malaysia rüstete die Digitalbank Boost ihre „Boba AI"-Plattform mit agentischen Fähigkeiten auf. Das System wickelt Kontoeröffnungen und elektronische Know-Your-Customer-Prozesse (eKYC) per Sprach- oder Chatsteuerung ab. Die Sprach-KI bearbeitet 90 Prozent der Anfragen und löst 80 Prozent davon bereits beim ersten Kontakt. Seit Januar 2026 nutzten 30.000 Kunden das System und generierten 100.000 Anfragen.
Europäische Märkte und der digitale Euro
In Österreich brachte die bank99 Anfang Juli 2026 ihre Investmentplattform „depot99" an den Start. Sie bietet Zugang zu Aktien, ETFs und anderen börsengehandelten Produkten – mit Sparplänen ab 30 Euro monatlich. Der Launch folgt auf eine bankeigene Studie vom April 2026: 53 Prozent von 1.500 Befragten fürchten Altersarmut, bei Frauen liegt der Wert mit 60 Prozent noch höher.
Die UniCredit Bank Austria gab einen Asset-Deal mit First Data bekannt, um ihr Zahlungsgeschäft auszubauen. Die Bank übernimmt 4.000 Zahlungsterminals und ein Transaktionsvolumen von 750 Millionen Euro. Hinzu kommen 2.500 neue KMU-Kunden unter der Marke TeleCash. Die Migration auf Fiservs Clover-Terminalmarke soll bis September 2026 abgeschlossen sein. In Rumänien ergänzte die UniCredit Bank ihre Mobile-App um eine Chat-Support-Funktion für schnellere Antworten bei Karten- und Transaktionsfragen.
Das Europäische Parlament soll im Juli 2026 über die Einführung des digitalen Euro abstimmen. Verlaufen die Trilog-Verhandlungen erfolgreich, ist eine Pilotphase für September 2027 geplant. Der offizielle Launch wäre dann für 2029 vorgesehen. Die Infrastrukturkosten für die Digitalwährung werden von Zentralbanken auf vier bis sechs Milliarden Euro geschätzt.
Zahlungsinitiativen und Gebührenverzicht
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Auf den Philippinen kündigte die Philippine National Bank (PNB) an, ab dem 10. Juli 2026 die Transfergebühren für InstaPay und PESONet für ihre 1,6 Millionen Digitalnutzer zu streichen. PNB-Präsident Edwin Bautista begründete den Schritt mit dem 110. Jubiläum der Bank. Andere regionale Kreditinstitute waren Anfang des Monats mit ähnlichen Gebührensenkungen vorangegangen.
Im europäischen Einzelhandel startete Visa am 7. Juli 2026 eine Cashback-Aktion. Kunden erhalten zwei Prozent Rückvergütung auf Zahlungen außerhalb Deutschlands – inklusive Online-Transaktionen. Die Aktion läuft bis zum 1. September 2026, der maximale Cashback-Betrag liegt bei 15 Euro pro Teilnehmer. Eine zweite Kampagne mit Fokus auf Online-Zahlungen ist für Mitte September geplant.
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