Geldwäsche-Netzwerke: FATF warnt vor 500-Mio.-EUR-Operationen

**In einem am 03.09.2026 veröffentlichten Bericht warnt die Financial Action Task Force (FATF) vor der zunehmenden Nutzung informeller Finanztransfersysteme für kriminelle Zwecke.

Demnach haben sich sogenannte Hawala-Dienste und ähnliche Dienstleister (HOSSPs) zu einem weltweit verbreiteten Phänomen entwickelt, das verstärkt zur Verschleierung illegaler Geldströme genutzt wird. Insbesondere die Professionalisierung der Netzwerke und die Integration moderner Technologien stellen die Regulierungsbehörden vor neue Herausforderungen.**

Laut den Erkenntnissen der FATF identifizierten über 80 % der meldenden Jurisdiktionen diese informellen Netzwerke als einen der Hauptkanäle für weltweite Geldwäscheaktivitäten. Die Strukturen beschränken sich dabei längst nicht mehr auf traditionelle Methoden des Bargeldtransfers.

Fast 70 % der untersuchten Jurisdiktionen berichten über eine deutliche Verlagerung hin zu einem „digitalen Hawala“. Hierbei kommen verschlüsselte Nachrichtenübermittlung, virtuelle Vermögenswerte, Stablecoins sowie Werkzeuge der künstlichen Intelligenz (KI) zum Einsatz.

Technologische Evolution und professionelle Strukturen

Durch den Einsatz von Verschlüsselungstechnologien, Fintech-Lösungen und Anonymisierungstools gewinnen die Netzwerke massiv an Geschwindigkeit und Widerstandsfähigkeit. Die FATF betont, dass diese technologische Aufrüstung die Transaktionen opaker mache und die Rückverfolgung durch Strafverfolgungsbehörden erschwere.

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Ein dokumentiertes Beispiel für diese Entwicklung ist eine in Oman operierende WhatsApp-Gruppe namens „XX Money Exchange“, über die Transaktionen in Höhe von 72.293 US-Dollar abgewickelt wurden.

Parallel zur technischen Modernisierung beobachtet die FATF eine zunehmende Professionalisierung der Akteure. Viele Netzwerke bieten demnach inzwischen „Geldwäsche als Dienstleistung“ an.

Auffallend sei zudem die verstärkte Beteiligung beruflicher Privilegienträger: Anwälte, Buchhalter, Wirtschaftsprüfer und Immobilienmakler werden vermehrt in die operativen Abläufe dieser Netzwerke integriert, um den illegalen Geldflüssen einen Anstrich von Legalität zu verleihen.

Enorme Summen aus organisierter Kriminalität

Das Ausmaß der gewaschenen Gelder ist laut dem Bericht beträchtlich. Dokumentierte Einzelfälle belegen, dass innerhalb weniger Monate mehr als 500 Mio. EUR gewaschen wurden. In einem spezifischen Fall wickelten kriminelle Netzwerke in einem Zeitraum von nur acht Monaten Berichten zufolge mehr als 500 Mio. EUR ab.

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Die Gelder stammen vorwiegend aus Betrugsdelikten, Cyberkriminalität, illegalem Glücksspiel und organisierter Kriminalität. Zudem dienen die informellen Kanäle der Finanzierung von Terrorismus, wobei auch die Unterstützung von Gruppierungen wie ISIL hervorgehoben wird.

FATF-Präsident Giles Thomson forderte angesichts dieser Entwicklungen entschlossene Maßnahmen gegen die wachsende Nutzung informeller Netzwerke. Es bedürfe einer stärkeren Erkennung und einer intensivierten internationalen Zusammenarbeit, um der globalen Dimension des Problems gerecht zu werden.

Priorität bei der Betrugsbekämpfung

Die Veröffentlichung des Berichts steht im Kontext einer umfassenden Strategie der Organisation. Bereits in einer Stellungnahme vom 02.09.2026 erklärte die FATF die Bekämpfung der weltweiten Betrugsepidemie zur „höchsten Priorität“. Schätzungen zufolge belaufen sich die jährlichen Verluste durch Betrug auf rund 500 Mrd. US-Dollar.

Die FATF rief die Staatengemeinschaft dazu auf, die Erkennungsmechanismen zu verschärfen und den Informationsaustausch über Grenzen hinweg zu verbessern, um die Widerstandsfähigkeit des globalen Finanzsystems gegenüber digitalen und informellen Geldwäsche-Methoden zu erhöhen.

de | wissenschaft | 70052058 |